Pourquoi mettre en place un logiciel de prévision de trésorerie ?
Selon une étude menée par Grant Thornton sur les prévisions de trésorerie des sociétés françaises, seules 16 % des entreprises sont satisfaites de leurs prévisions de trésorerie, et près de 22% des entreprises n’en réalisent aucune. Accusant le manque de disponibilité des informations comptables, la complexité de la modélisation ou encore l’absence de temps qui pourrait y être dédié, ces entreprises ne voient pas l’intérêt d’un tel investissement, pourtant primordial pour leur bon fonctionnement.
Pour cause, la prévision de trésorerie est indispensable pour rendre compte de la bonne santé financière d’une entreprise. Cette pratique permet de prendre les bonnes décisions au bon moment, et d’être averti des changements à venir. Mais pourquoi alors une pratique aussi nécessaire est-elle délaissée par certaines entreprises?
Découvrez-en davantage sur la prévisions de trésorerie grâce à notre article dédié à ce sujet.
Excel: un outil populaire mais très imparfait.
Aujourd’hui, de nombreuses entreprises utilisent Excel pour mettre en place leurs prévisions de trésorerie. Puisque la nécessité de quasiment tout refaire à chaque fois que l’on modifie l’horizon engendre d’importants risques d’erreurs, cette méthode complexe peut constituer un véritable frein à la productivité, alors même qu’il existe des outils bien plus performants et adaptés aux besoins des entreprises.
En effet, si Excel parait attractif pour les entreprises de part son accessibilité et son prix d’utilisation quasiment inexistant, son utilisation est à la source de nombreux problèmes dans la prévision de trésorerie. Manque de traçabilité, difficulté d’accès en temps réel aux résultats, problème de collaborativité ou encore insécurité des fichiers. Toutes ces carences ne sont qu’un échantillon des failles de cette pratique, qui justifie la plupart du temps le manque de fiabilité et de précision des résultats obtenus.
Ainsi, aujourd’hui, seules 20% des entreprises ont un bon niveau de maturité dans leurs prévisions de trésorerie et beaucoup affichent encore des écarts de plus de 10% entre leurs prévisions et la réalité.
Dès lors, si la prévision de trésorerie est un indispensable pour une société, que peuvent-elles faire pour limiter les erreurs et se garantir de prendre les bonnes décisions financières avec une prévision fiable et rapide ?
Pour contourner les problèmes rencontrés sur Excel, de nombreux dirigeants de grands groupes ou Directeurs Administratifs et Financiers se tournent vers des solutions plus structurées et plus sûres telles que les logiciels de prévision de trésorerie.
En effet, les grands groupes sont confrontés à des problèmes de taille qui rendent la prévision de trésorerie manuelle quasiment impossible. Qu’il s’agisse de la pluralité des sources de données, des langages, des devises, des flux interco, le temps passé au formatage ou encore les problèmes de convergence, les complications sont diverses et variées. Vous découvrirez alors dans cet article pourquoi il est conseillé aux grands groupes d’installer un tel logiciel pour leurs prévisions de trésorerie.
Les avantages d’un logiciel de prévisions de trésorerie:
I) Fiabilisation de prévisions de trésorerie à travers d’un groupe
L’un des atouts majeurs de la mise en place d’un logiciel de prévision de trésorerie est la fiabilisation des prévisions de trésorerie. Elle permet aux entreprises d’obtenir des informations claires et précises, nécessaires pour le maintien de leur bonne santé financière.
Cette fiabilisation passe par trois facteurs clés:
La collecte des données est entièrement automatisée afin d’éviter les erreurs et les omissions.
Les entreprises ont la possibilité d’utiliser à la fois des données en temps réel et des données historiques sur les dettes et les créances de l’entreprise
Certains logiciels proposent l’apprentissage automatique pour fournir des prévisions rapides et précises en temps quasi réel
II) Gain de temps
Si le temps est bien souvent un frein à la prévision de trésorerie, les logiciels de prévision en sont une solution. En effet, voici les trois facteurs qui justifient ce gain de temps:
- Les méthodes de travail sont harmonisées
- Les logiciels ont la capacité à produire rapidement des reporting collaboratifs, ils aident à la prise de décision stratégique et font donc gagner du temps aux collaborateurs
- Gain de temps considérable grâce à l’automatisation des saisies
III) Amélioration de la productivité de vos équipes
L’accroissement de la productivité des équipes chargées de la prévision de trésorerie est au cœur de la mise en place d’un tel logiciel. De la facilitation des tâches à l’automatisation des procédures, tout est pensé pour rendre la prévision de trésorerie plus efficace.
- L’interprétation des prévisions est facilitée par la visualisation claire des données, ce qui permet de prendre des décisions plus efficacement
- Modélisation, analyse et pilotage plus efficaces
- Méthodes de consolidation avancées
- Un logiciel vous permet d’avoir une plus grande capacité à faire face à d’éventuels besoins de trésorerie urgents
- Facilitation des échanges et renforcement de la culture cash au sein d’un groupe
IV) Gain en visibilité et en transparence
Enfin, si la mise en place d’un logiciel de prévision apparaît comme une solution idéale pour optimiser le suivi de trésorerie, c’est aussi pour le gain en transparence et en visibilité qu’il procure.
- Les prévisions permettent aux dirigeants d’avoir des informations précises sur la trésorerie disponible et ainsi de faire face aux imprévus (crise économique, nouvelle réglementation gouvernementale, nouvelle opportunité commerciale, accident industriel, perte d’un marché etc.)
- Plus les données prévisionnelles seront précises et fiables, meilleures seront les décisions qui en découleront
- Meilleure visibilité des positions de trésorerie à court et moyen terme
La prévision de trésorerie ne doit pas être laissée de côté. Elle est une arme pour faire face aux incertitudes et le recours à un logiciel est, aujourd’hui plus que jamais, le meilleur moyen dont disposent les entreprises afin d’éviter les dépenses inutiles, et garder un œil sur les dépenses à venir.
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